Artz Financieel Advies

Wat wij doen

De kern van de werkzaamheden bestaat uit het ontwerpen van een persoonlijk, integraal financieel plan. Er wordt niet gekeken vanuit losse producten, maar vanuit de specifieke langetermijndoelen en wensen van de cliënt. De diensten omvatten onder andere: • Financiële & Vermogensplanning: Het in kaart brengen en structureren van het totale vermogen (zowel in de BV als privé) voor grip op de toekomst. • Inkomens- & Pensioenplanning: Strategieën om vermogen fiscaal optimaal over te hevelen naar privé en het structureren van (vroegtijdig) pensioen. • Risicomanagement: Advisering over de financiële impact en productoplossingen bij ingrijpende gebeurtenissen zoals arbeidsongeschiktheid (AOV) of overlijden. • Familievermogen & Nalatenschap: Begeleiding bij estate planning, schenkingsplannen aan kinderen en het fiscaal vriendelijk overdragen van vermogen. • Wonen & Hypotheken: Onafhankelijk advies bij de aankoop of herfinanciering van (exclusief) onroerend goed. Wat Artz Financieel Advies betekent voor ondernemers in het hogere segment Ondernemers in het hogere segment (zoals DGA’s, succesvolle scale-up oprichters en vermogende zzp'ers) hebben te maken met complexe financiële structuren waarin zakelijk en privé sterk met elkaar verweven zijn. Artz Financieel Advies fungeert in dit segment als strategisch sparringpartner en financiële regisseur: Strategisch Vraagstuk Betekenis & Toegevoegde Waarde van Artz Balans tussen Zakelijk & Privé Structureren van de geldstromen tussen de onderneming en privé, zodat overtollige liquiditeiten rendabel worden gemaakt zonder fiscale risico's. Bedrijfsbeëindiging of -verkoop Begeleiding voorafgaand aan een verkoop (exit-planning). Wat betekent de koopsom netto voor uw levensstijl en hoe richt u de holding daarna optimaal in? Vermogensregie & Selectie Onafhankelijk advies over de juiste allocatie van uw vermogen. Artz beheert zelf geen gelden, maar adviseert objectief welke (combinatie van) externe vermogensbeheerders het beste bij uw risicoprofiel past. Fiscale Optimalisatie Samenwerken met uw accountant of fiscalist om ervoor te zorgen dat planningen rondom dividenduitkeringen, vpb-druk en box 3-heffingen naadloos op elkaar aansluiten. Continuïteitsplanning Het waterdicht inrichten van scenario’s rondom onverwachte uitval. Zodat zowel de onderneming kan blijven draaien als het gezinsinkomen privé gewaarborgd blijft. Kortom, voor ondernemers in het hogere segment biedt het kantoor de expertise van een grootbankier (gebaseerd op 20 jaar sectorervaring), gecombineerd met de persoonlijke aandacht, snelheid en onafhankelijkheid van een boetiekkantoor

Gegevens

Ondernemer

Daphne Artz

Branche

Financieel & verzekeringen

Adres

Dorpsstraat 18, 5441 AC Oeffelt

Gemeente

Land van Cuijk

Aangesloten bij

Cubox